Reconciliation des Paiements
La reconciliation permet de rapprocher les paiements generes par PCH-SIG avec les releves des operateurs de paiement (Mobile Money, banques).
Pourquoi reconcilier ?
La reconciliation est essentielle pour :
- Verifier que les paiements ont ete effectues
- Identifier les echecs et les erreurs
- Rapprocher les montants decaisses
- Auditer les transferts monetaires
Processus de reconciliation
┌─────────────┐ ┌─────────────┐ ┌─────────────┐ ┌─────────────┐
│ Export │────▶│ Envoi │────▶│ Import │────▶│ Rapproche- │
│ payroll │ │ operateur │ │ releve │ │ ment │
└─────────────┘ └─────────────┘ └─────────────┘ └─────────────┘
Creer une session de reconciliation
Acces
- Allez dans Paiements > Reconciliation
- Cliquez sur Nouvelle reconciliation
Parametres
| Champ | Description |
|---|---|
| Operateur | Orange Money, MTN, Banque... |
| Cycle | Cycle de paiement concerne |
| Periode | Dates de debut et fin |
| Fichier | Releve operateur (Excel/CSV) |
Format du fichier operateur
Le fichier doit contenir au minimum :
| Colonne | Description |
|---|---|
| Telephone/Compte | Identifiant du beneficiaire |
| Montant | Montant transfere |
| Date | Date de la transaction |
| Statut | Succes/Echec |
| Reference | Reference transaction |
Resultats du rapprochement
Statuts possibles
| Statut | Description | Action |
|---|---|---|
| Confirme | Paiement recu et correspond | Aucune |
| Ecart montant | Montant different | Verifier |
| Non trouve | Pas dans le releve | Investiguer |
| Doublon | Paiement en double | Corriger |
| Echec | Transaction echouee | Retraiter |
Tableau de rapprochement
┌──────────────┬─────────────┬─────────────┬──────────────┐
│ Beneficiaire │ Montant PCH │ Montant Op. │ Statut │
├──────────────┼─────────────┼─────────────┼──────────────┤
│ Diallo M. │ 22 500 │ 22 500 │ Confirme │
│ Bah A. │ 22 500 │ 22 000 │ Ecart montant│
│ Sow I. │ 22 500 │ - │ Non trouve │
└──────────────┴─────────────┴─────────────┴──────────────┘
Indicateurs de reconciliation
| Indicateur | Formule |
|---|---|
| Taux de succes | Confirmes / Total * 100 |
| Taux d'echec | Echecs / Total * 100 |
| Ecart total | Somme PCH - Somme Operateur |
Actions post-reconciliation
Paiements echoues
- Identifier la cause de l'echec
- Corriger les donnees (telephone, compte)
- Regenrer le paiement
- Inclure dans le prochain cycle ou cycle de rattrapage
Ecarts de montant
- Verifier le calcul du montant
- Contacter l'operateur si necessaire
- Documenter l'ecart
Doublons
- Identifier le paiement en double
- Demander le remboursement ou deduire du prochain cycle
- Marquer comme traite
Export des resultats
Les resultats de reconciliation peuvent etre exportes en :
- Excel : Rapport detaille
- PDF : Rapport de synthese
- CSV : Pour analyse
Historique
Toutes les sessions de reconciliation sont conservees avec :
- Date de creation
- Utilisateur
- Fichiers importes
- Resultats