Reconciliação dos pagamentos
A reconciliação cruza os pagamentos do SIG com os resultados devolvidos pelo operador mobile money: TELECEL, Orange Money ou MTN.
| Ferramenta | Onde | Uso |
|---|---|---|
| Importar reconciliação | Ficha da transferência | Importação do ficheiro CT: atualiza o estado de cada pagamento |
| Reconciliação Financeira | Menu Transferências → Reconciliação | Controlo detalhado de um extrato do operador, com resolução das diferenças |
Importar o ficheiro CT numa transferência
O ficheiro CT é devolvido pelo operador depois de tratar o ficheiro ST.
Condições
- A transferência está Validada ou Em curso.
- Os pagamentos a atualizar estão Em curso, isto é, incluídos num ficheiro ST já exportado.
- Direito necessário (Parâmetros → Funções): Consulter les paiements.
Procedimento
- Abra a transferência.
- Em Ações rápidas, clique em Importar reconciliação.
- Selecione o ficheiro CSV ou Excel do operador e importe-o.
Colunas esperadas
| Coluna | Conteúdo |
|---|---|
| Identificador do beneficiário | Código do beneficiário, telefone ou conta móvel |
| statut (obrigatória) | Sucesso (reussi, success…) ou falha (echoue, failed…) |
| ID da transação | Referência no operador, facultativa |
| Motivo da falha | Facultativo |
Um estado não reconhecido é assinalado linha a linha e o pagamento fica inalterado.
Resultado
- Um sucesso passa o pagamento a Executado e debita a conta de operador.
- Uma falha passa o pagamento a Falhado.
- Quando já nenhum pagamento está Em curso, a transferência passa a Terminado.
Reconciliação financeira
Menu lateral: Transferências → Reconciliação. Direito necessário: Réconcilier les paiements.
Criar uma sessão
- Clique em nova reconciliação.
- Operador: Orange Money, MTN Mobile Money ou Telecel Cash.
- Período: datas de início e de fim. A transferência é facultativa.
- Ficheiro: extrato em CSV, XLSX ou XLS. Um modelo CSV está disponível.
- Confirmação: verifique e crie a sessão.
Uma transferência Terminada já não pode ser reconciliada.
Formatos dos extratos
TELECEL (CSV separado por ; ou Excel): ID Transfert, Téléphone, Montant (FCFA), Statut Transfert, Date, Message / Réf. Opérateur, ID Ordre Transfert, Nom Bénéficiaire, Solde Restant (FCFA).
Orange Money (CSV separado por ; ou Excel): Transaction ID, Recipient Phone, Amount, Status, Transaction Date.
MTN (CSV separado por , ou Excel): TransRef, MSISDN, Amount, TxnStatus, DateTime.
Para a TELECEL, o último valor de Solde Restant (FCFA) atualiza o saldo da conta de operador.
Executar a reconciliação
Clique em Executar a reconciliação. Cada linha é comparada com os pagamentos:
- Chave TELECEL
245{telefone}-{código beneficiário}: correspondência direta. - Referência exata: correspondência direta.
- Correspondência aproximada, por pontos: telefone idêntico 20; montante exato 40, ou a 1 % 20; mesmo dia 40, ou a 3 dias 20.
Uma pontuação de 60 ou mais vale correspondência.
Resultados
Indicadores: linhas importadas, correspondências, diferenças, taxa de correspondência, diferença de montante. Separadores: todas, reconciliadas, diferenças, a resolver.
| Resultado | Significado |
|---|---|
| Correspondência exata | Tudo coincide |
| Correspondência aproximada | Pontuação de 60 ou mais, a verificar |
| Diferença de montante | Pagamento encontrado, montante diferente |
| Diferença de estado | Pagamento encontrado, estado diferente |
| Não encontrado (interno) | Transação do operador sem pagamento no SIG |
| Não encontrado (externo) | Pagamento do SIG ausente do extrato |
Resolver as diferenças
Resolva uma diferença ou várias de uma vez. Escolha a ação e acrescente um comentário:
| Ação | Sentido |
|---|---|
| Aceitar | A diferença é justificada |
| Corrigir | Foi tomada uma ação corretiva |
| Rejeitar | A diferença é inválida |
Aceitar ou corrigir uma linha que o operador declara bem-sucedida debita a conta de operador. Rejeitar não tem efeito contabilístico.
Finalizar e exportar
- Finalizar encerra a sessão depois de tratadas as diferenças.
- A exportação produz o resultado em CSV, Excel ou PDF.
Boas práticas
- Importe o ficheiro CT logo que o receber.
- Não deixe diferenças de montante sem explicação.
- Comente cada rejeição.
- Deposite o relatório nos Documentos da transferência.