Gérer un transfert de paiement complet
Ce tutoriel suit un transfert de paiement de sa création à sa fin.
Vue d'ensemble du processus
| Étape | Statut du transfert |
|---|---|
| 1. Créer le transfert | Planifié |
| 2. Générer les paiements | Préparation |
| 3. Soumettre et valider | Validé, ou Rejeté |
| 4. Exporter et transmettre à l'opérateur | En cours |
| 5. Importer le retour de l'opérateur | Terminé |
Étape 1 : Créer le transfert
- Dans le menu, cliquez sur Transferts Monétaires → Transferts.
- Cliquez sur Nouveau transfert.
- Renseignez le formulaire :
| Champ | Exemple | Description |
|---|---|---|
| Programme | Programme de transferts | Programme de rattachement |
| Compte Opérateur | Compte de l'opérateur de paiement | Compte qui exécutera les paiements |
| Nom du transfert | Transfert Janvier 2026 | Nom descriptif |
| Description | Facultatif |
Le montant par bénéficiaire vient de la configuration du programme : il ne se saisit pas ici.
- Cliquez sur Créer le transfert. Le transfert est créé au statut Planifié.
Étape 2 : Générer les paiements
- Ouvrez le transfert.
- Dans les Actions rapides, cliquez sur Générer les paiements.
Un ordre de paiement est créé pour chaque bénéficiaire actif du programme dont le ménage est éligible au programme. Le transfert passe au statut Préparation.
Le programme doit être actif. Si des bénéficiaires sont enrôlés après la génération, l'action Ajouter les nouveaux bénéficiaires crée leurs ordres.
Étape 3 : Vérifier les paiements
La fiche du transfert affiche le montant prévu, le nombre de bénéficiaires et la liste des paiements : référence, bénéficiaire, téléphone, montant, statut.
- Recherchez par nom, téléphone ou référence.
- Filtrez par statut : Exécutés, Échecs, En attente.
- Cliquez sur le nom de l'opérateur pour changer de compte opérateur si besoin.
La fiche propose trois présentations : V1 Hiérarchique, V2 Opérationnel et V3 Narrative. Elles montrent les mêmes données.
Étape 4 : Soumettre et valider
Soumettre
Cliquez sur Soumettre pour validation. Le bloc Validation multi-niveaux affiche alors les niveaux à franchir.
Valider
Le nombre de niveaux est fixé par programme. Chaque validateur, à son tour :
- ouvre le transfert ;
- examine les paiements ;
- clique sur Valider ce niveau, ou sur Rejeter.
Un niveau attend toujours que le précédent soit validé. Quand tous les niveaux sont validés, le transfert passe au statut Validé.
Rejet
Le rejet exige un motif. Le transfert passe au statut Rejeté et doit être soumis à nouveau après correction.
Étape 5 : Exporter pour l'opérateur
- Cliquez sur Export avancé.
- Filtrez au besoin par région, secteur, tabanca ou statut, et choisissez les champs.
- Cliquez sur Export ST : le fichier destiné à l'agence de paiement est un ZIP protégé par mot de passe, avec son empreinte SHA256. Copiez le mot de passe affiché et téléchargez le ZIP.
Les paiements exportés passent au statut En cours, et le transfert aussi.
Lettre de transfert
- Cliquez sur Lettre de transfert.
- Choisissez l'opérateur : chaque lettre ne contient que ses paiements.
- Vérifiez l'aperçu, puis Imprimer ou Envoyer la lettre de transfert par e-mail.
Étape 6 : Importer le retour de l'opérateur
L'opérateur renvoie un fichier de résultat, appelé fichier CT.
- Dans les Actions rapides, cliquez sur Importer réconciliation.
- Sélectionnez le fichier. Il doit contenir un identifiant du bénéficiaire (code, téléphone ou compte mobile) et une colonne statut : réussi ou échoué. L'identifiant de transaction et le motif d'échec sont facultatifs.
- Cliquez sur Importer.
Le résultat indique les lignes traitées, réussies et échouées, avec le détail des erreurs. Les paiements réussis passent au statut Exécuté, les autres au statut Échoué.
Quand plus aucun paiement n'est en cours, le transfert passe au statut Terminé.
La réconciliation peut aussi se faire depuis Transferts Monétaires → Réconciliation. Voir Réconciliation des paiements.
Étape 7 : Clore le dossier
- Traitez les paiements Échoués : corrigez le compte du bénéficiaire, puis faites-les reprendre dans un transfert suivant.
- Cliquez sur Rapport de justification pour le bilan des transferts réalisés.
- Consultez le Journal du cycle pour l'historique des actions.